家族办公室主要服务于超过净值客户及家族企业，其资产配置和管理与一般高净值客户理念和实际操作有所区别。
一、是家族办公室资产配置需要配合委托人的目标和实际需求。家族企业或者超高净值客户具有慈善、财富传承、养老、子女教育、家族企业管理等多重目标，其相关的资产配置需要结合这些目标和需求开展，尤其是可能与家族企业运营管理形成密切配合。因此，家族办公室的资产配置方案需要在这些目标和实际需求之下开展相关方案的制定。
二、是家族办公室资产配置更加科学和专业。家族办公室或者自身开展资产配置方案和执行，或者与外部专业机构共同开展此项工作，但是无论如何，都是有非常专业的投资人员参与，而且为了保障家族办公室资产配置方案的科学和合理，很多家族会设立投资决策委员等类似职能机构，参与资产配置和投资管理决策，提供专业意见和建议。
三、是家族办公室配置期限更长。家族资产一般会形成代际传承，因此相比一般高净值客户而言，其能够承受更大的风险，能够配置久期更长的资产，从而获取更高的投资收益，从这一点看，家族办公室管理的资金很多都属于长期资金，因此其也成为另类资产市场的重要参与者。
从家族办公室的投资策略看，目前全球家族办公室投资策略以均衡为主，占比为56%，实现稳健投资，以资产增长和增值的占比要略高于保值为目标的投资策略。不过，各个区域由于资产性质和面临的生命周期不同，造成了家族办公室投资策略的差异性。新兴市场家族办公室均衡投资策略占比最高为67%，其次为北美地区，最后为欧洲，而欧洲家族办公室保值投资策略的占比最高，为23%，这可能在于欧洲很多家族的财富主要来源于代际传承，而且也面临更高的传承需求，因此投资需求更为稳健。美国家族办公室投资策略中增长策略是各区域之间最高的，占比为31%。
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